השקעה ורמת סיכון
שאלה:
שבוע טוב,ותודה רבה על כל העבודה וההשקעה,אני ממש נהנה ללמוד באתר שלכם(:
בשל מצב הרבית במשק הציעו לי בבנק לפנות לאפיק חדש שנקרא השקעות.
לאחר שיחה עם יועצת השקעות בבנק,הציעו לי תיק השקעות שהוגדר בסיכון 1 -כלומר רמת הסיכון של התיק היא הנמוכה ביותר(קרנות נאמנות לרוב).
בחסדי השם גיליתי את האתר שלכם ונודע לי שיש לשים לב לכשרות המוצרים שהוצעו לי בבנק.
לאחר שיחה נוספת עם היועצת מהבנק (הסברתי לה שאני מעוננין אך ורק במוצרים כשרים) נאמר לי שאני יכול לבחור מבין ה15 הבאים:
http://www.funder.co.il/ksherot.aspx
עם זאת היועצת אמרה שהקרנות שבאתר לעיל הן בעלות סיכון גבוהה יותר (רמת סיכון 2,3 ויותר, לעומת 1 שהתאימו לי בבנק בהתחלה..)וכן דמי הניהול והתשואות לא בהכרח משתלמות.
ברצוני לשאול:
1)מה דעתכם בנושא?
2)האם ישנם אפיקים כשרים נוספים?
3)מידע נוסף יתקבל בברכה
המון תודה מראש!
תשובה:
שלום רב,
יישר כח על דבריך.
כל המידע המצוי בידינו בענין זה מועלה לאתר. כך שאין ברשותי מידע נוסף מעבר למפורסם באתר.
לגבי דמי הניהול והתשואות - אכן בקרנות הכשרות התשואות נמוכות בד"כ במעט מאשר בקרנות הרגילות, אך ניתן למצוא קרנות כשרות שבהן התשואות קרובות מאד לתשואות בקרנות הכשרות - תוך הבדלים זניחים.
לגבי רמת סיכון - לא בדקתי אך נראה לי שאין זה סביר שכל הקרנות הכשרות הן ברמת סיכון גבוהה.
מעבר לכך, למי שמבין, קיימת כמובן גם אפשרות להשקיע באופן עצמאי באג"חים ומניות שאין לגביהם חששות הלכתיים (ניתן להעזר באתר של המכון). כמו"כ ניתן להשקיע בתעודות סל של חברות שיש להן היתר עסקא וכן באופציות שונות.
כל טוב ובהצלחה.
השאלה נענתה ע"י הרב שלמה אישון, בתאריך ט' אלול תשע"ד